Wealth-FO · Built to Last
一次全面诊断，看清家族财富的全局与去向
以量化模型为家族财富做「全身体检」——19 个维度 · 256 项检查清单，覆盖家族资产负债表、五大风险、能力雷达与传承路径。先看清风险与路径，再谈配置与增长。
19 个维度诊断维度
256 项检查清单
A1–A5五档风险画像
Smart Advisory · 全能智投
让 AI 算法，为财富全程护航
天玑智能配置引擎以 19 个维度的情景空间实时推演市场演化——历经六轮迭代、256 项极端路径穿越、1,046 万项断言零失败，穿越周期，应变任何市场变化。
1,046 万+系统断言零失败
6 轮迭代打磨
12 种市场态势识别
Global Allocation · 全球配置
把财富放到全球，不押注任何单一市场
核心—卫星全球配置架构，覆盖股、债、大宗、外汇与另类等 26 类资产与策略——无论扩张、衰退、通胀还是避险，每个周期都有对应的位置。
26 类全球资产与策略
核心—卫星双层配置架构
全天候跨周期布局
Comprehensive Diagnosis · 全面诊断
全面诊断 · 定起点
以量化模型为家族财富做「全身体检」，看清当前风险、预演未来路径——一切配置决策始于科学诊断。
- A1–A5 五档风险画像，科学定位风险承受边界
- 19 个维度 · 256 项检查清单，含 A1–A5 五档风险画像
- 家族财富健康评分，动态监控、偏离即预警
Smart Advisory · 全能智投
让 AI 算法，为财富全程护航
天玑智能配置引擎以 19 个维度的情景空间实时推演市场演化——历经六轮迭代打磨，穿越周期、应变任何市场变化。
- 12 种市场态势识别与马尔可夫式路径推演
- 1,046 万项系统断言零失败
- 危机期风险防御优先级自动抬升
Global Allocation · 全球配置
把财富放到全球，不押注任何单一市场
核心—卫星全球配置架构，覆盖股、债、大宗、外汇与另类 26 类资产与策略——无论扩张、衰退、通胀还是避险，每个周期都有对应的位置。
- 核心—卫星双层架构：核心稳守长期回报，卫星捕捉结构性机会
- 全天候跨周期布局，追求卓越风险回报比
- 多情景压力测试验证 · 全流程合规风控
一套方法论贯穿始终
全面诊断定起点，全能智投做引擎，全球配置做布局——三大环节环环相扣，共同服务于财富管理这一核心命题，贯穿投前、投中、投后与代际传承。
Bespoke Service · 专属定制
独一无二的定制化投资方案
每一位家族客户都拥有专属的量化顾问团队，从需求聆听、组合诊断到动态调仓，全程陪伴。
科学的量化顾问定制需求聆听 · 持仓诊断 · 量化建议
系统化的投资策略核心-卫星 · 智能诊断 · 误差管理
Alpha 量化方案风险收益量化 · 超额配置 · 动态调仓
Bespoke 尊享权益一对一顾问 · 家族沙龙 · 专属通道
三步开启您的财富之旅
1注册并完成资产认证提交基本资料与资产证明，合规团队将在 1 个工作日内完成审核
2选择预约时间根据您的时间安排，预约与专属财富顾问的面谈或线上会议
3专属顾问联系您顾问将为您准备专属的资产诊断与配置方案，开启定制化服务
BUILT TO LAST · 以简驭繁 蔚莱长青
投资涉及风险，过往表现不代表未来回报
19 个维度诊断维度
256 项检查清单
A1–A5五档风险画像
自助诊断版 ✓¥1,680
7 步 · 122 项检查清单自助作答，AI 即时生成 7 章诊断报告；12 个月内 2 次复测，动态追踪财富健康；全能智投、家族帐本等平台服务长期使用
顾问辅助版 ✓¥4,680
自助版全部权益 + 资深顾问 1 对 1 解读报告，结合家庭目标输出专项建议，3 次方案修改（含 PDF 报告）
尊享立体版 ✓¥9,680
顾问辅助版全部权益 + 10 步 · 19 个维度 · 256 项检查清单深度作答；专属章节：资产穿透 / 负债现金流 / 传承路径 / 全球配置适配 / 压力测试 / 传承沙盘；13 章深度报告，首席规划师双签；两次承诺顾问互动（深度解读会 + 方案落地会）
已选：顾问辅助版 · ¥4,680
点击购买将进入客户端订阅页，微信扫码/长按识别即可支付，支付成功后自动开通；体验券权益仅通过顾问赠送发放，每客户限 1 次。
Comprehensive Diagnosis · 全面诊断
一次全面诊断
看清财富全局与去向
多国多类资产散落各处、风险敞口说不清、传承没有路线图？19 个维度 · 256 项检查清单，AI 与专家双重校准，为您的财富做一次全面体检。
19 个维度诊断维度
256 项检查清单
A1–A5财富健康分级
您是否也有这些困惑？
▪存款、理财、基金、保单、境外资产分散在七八个 App，全局到底怎么样没人说得清；
▪买了一堆产品，却不知道风险叠加在一起有多大，市场一跌就心慌；
▪孩子教育、养老、财富传承想得很多，却没有一张量化的路线图；
▪找过不少机构，听到的都是推销，缺少一份站在自己立场的中立体检报告。
全面诊断，就是为解决这些问题而生。
How it works
五步，完成一次财富体检
3
AI 引擎分析 · 19 个维度量化评分与压力测试
5
交付诊断报告 · A1–A5 健康分级 + 行动清单，长期跟踪
Deliverables
您将得到
财富健康分级 A1–A5
19 个维度雷达图
风险敞口清单
现金流压力测试
优先行动清单
全球配置起点建议
资产穿透与持有结构
负债与现金流匹配
5 情景压力测试
诊断是整套方法论的第一步：先看清全局，再用全能智投跟踪市场，最终落地全球配置。
Plans
三档服务，按需选择
自助诊断版¥1,680
全面诊断 + 全能智投 / 家族帐本等平台服务长期使用，适合自主决策的家庭。
顾问辅助版¥4,680
在自助版基础上，由顾问全程协助采集与解读，输出个性化建议。
尊享立体版¥9,680
首席规划师深度参与，10 步 · 19 个维度 · 256 项检查清单，覆盖资产穿透、负债现金流、传承路径、全球配置适配与压力测试的立体化方案。
诊断报告仅供本人参考，不构成投资建议 · 数据加密存储，严格保密
AI Intelligent Investing · 全能智投
让专业投研
成为您的投资引擎
以独立资产管理人（EAM）视角构建的智投体系：看清每一笔资产、推演每一种组合、预警每一次风险、捕捉每一处机会。6 轮迭代打磨，12 种市场态势识别。
全球行情，一手掌握
境内公募 / QDII / 沪深 A 股 / 港股 / 美股 / 全球指数，含中概 ADR、KWEB、CQQQ。
A 股 / 港股 / 美股
公募 / QDII 基金
全球指数 / 中概
外汇 / 大宗
为什么值得信赖
✓真实回测：有代码基金走真实历史数据，与基准估算严格分开，绝不混算；
✓EAM 独立视角：以独立资产管理人方法论构建，站在客户立场；
✓与诊断联动：基于全面诊断结果，投研建议更懂您的实际处境。
方法论第二步 · 做引擎
诊断定起点 → 智投做引擎 → 全球配置做布局
先做一次全面诊断看清全局，让智投成为您的投资引擎，最终实现全球配置布局。
完整智投功能在 WFO.HK 客户端提供 · 行情数据仅供参考，不构成投资建议
全能智投
WEALTH-FO 智投 · 以独立资产管理人（EAM）构建财富管理生态
登录后查询行情
登录后可查询基金净值与全球行情走势；组合模拟、风险预警等完整功能在 WFO.HK 客户端提供。
行情与基金查询
境内公募 / QDII / 沪深A股 / 港股 / 美股 / 全球指数（含中概 ADR、KWEB、CQQQ）
四大模块
💰
›
📈
›
🛡️
›
🔭
›
完整智投功能在 WFO.HK 客户端提供 · 点击模块直达客户端
Global Allocation · 全球配置
把财富放到全球
不押注任何单一市场
单一市场、单一货币、单一资产，都是隐形集中风险。以核心—卫星架构覆盖 26 类全球资产与策略——无论扩张、衰退、通胀还是避险，每个周期都有对应的位置。
26 类资产与策略
核心—卫星双层架构
全天候跨周期布局
为什么，现在是配置全球的时候？
▪20 万亿元传承蛋糕待分：境外家办赛道加速起跑，专业化、合规化的机构服务成为主流；
▪单一市场的波动难以回避：股、债、房高度相关时，多元市场是天然缓冲垫；
▪多币种现金与全球现金流：对冲汇率与利率周期，让购买力穿越周期；
▪家族财富的长期主义：配置不是一次交易，而是一套可传承的纪律体系。
覆盖 26 类全球资产与策略
A股 / 港股 / 美股
境内债 / 中资美元债
公募 / QDII / 私募
结构化票据
大宗商品 / 黄金
外汇 / 多币种现金
保险 / 信托架构
另类策略 …
以 IRR 三层目标（保障 / 稳健增值 / 进取）匹配资产，跨周期全天候布局。
方法论第三步 · 做布局
开启全球资产的配置交易
基于诊断结果，由顾问为您定制核心—卫星配置方案并落地执行；也可先完成前两步再预约。
配置建议由顾问基于诊断结果量身定制 · 全球配置需符合监管与适当性要求
家学 · 十卷百讲 微信支付已上线
家族财富通识全集课程（家办治理 / 资产配置 / 税务 / 保险 / 传承信托 / 法务跨境 / 家族教育），图文 + PPT/PDF 课件。首发价 ¥699，支付完成即开通全部内容。
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Wealth-FO Partner · 受邀开通
三分钟开通你的合作伙伴账号
手机号 + 短信验证码即可完成开通，无需后台人工审核；开通即获专属推广链接与分润门户。
开通成功
您的专属推广链接已就绪：客户经链接注册 / 购买 / 做诊断都会自动归属您名下，分润按单快照结算。
下一步：打开顾问端（crm.chinatrust.cn），用「合伙人」页签 + 本手机号短信验证码登录，即可进入 CRM 工作台（拓展中心 · 专属链接 · 团队与佣金）。
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暂无新消息
诊断报告完成、课程更新时将通过站内消息与服务号模板消息通知您
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家族财富课
七大类 · 图文 + PPT/PDF 课件 · 已纳入家学全集
七大类完整讲次已纳入「家学 · 十卷百讲（全集）」，首发价 ¥699 一次开通全部内容，微信支付即可开通
专项改进建议（按优先级）
本结果基于您的作答生成，仅供参考，不构成投资建议
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顾问协助开户
输入顾问提供的邀请码，资料直通您的顾问
还没有邀请码？
您可以先自助注册，或直接联系顾问获取邀请码
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自助注册开户
三步完成预登记 · 复杂事项可随时转顾问
第 3 步 · 确认提交
提交后进入开户流程，正式版包含：合格投资者确认 → 证件 OCR → 风险测评 → 协议签署（复杂事项可转顾问协助）
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Wealth-FO Partner · 合作伙伴计划
把专业变成事业，把信任变成长期分润
面向顾问、独立理财师与机构伙伴：完整服务由您提供给客户，WEALTH-FO 做您的后台——既给您能赋能日常客户服务的工具，也给您整合好的供应链（海外私行开户/EAM、海外保险、结构化产品通道）；客户成交后按 60:40 分润，专属链接自动归因，门户实时查看绑定与结算。
主推业务 01 · 全面诊断
全面诊断 · 最好推的入口业务
低门槛、强感知、标准定价——客户第一次合作几乎都从这里开始。
- 19 个维度 · 256 项检查，30 分钟生成《财富体检报告》
- A1–A5 五档风险画像，先看清风险与路径，再谈配置
- 诊断 1680 元起、线上完成，客户决策阻力小
主推业务 02 · 海外开户 · EAM
私人开户 · EAM
为高净值客户匹配全球私人银行与 EAM 通道，把"开不了户"变成你的服务价值。
- 多家私行 / EAM 比选：门槛、周期、费率一目了然
- KYC 资料清单与流程全程协助，少走弯路
- 账户开立后可与诊断、配置服务无缝衔接
主推业务 03 · 海外保险
海外保险
境外保险产品与方案库，从保障到传承的一站式比选与跟进。
- 多家保险公司产品与方案库，按需求匹配
- 保费融资、年金与传承方案设计
- 合规申报与售后服务全程跟进
主推业务 04 · 结构化票据
结构化票据
FCN 等主流结构化票据库，按市况为客户匹配票据要素。
- FCN 等结构票据库，标的、票息、期限灵活组合
- 发行商资质与风险披露透明
- 与全球配置方案协同，提升组合票息
为什么合作伙伴愿意走 WEALTH-FO
▪边界感 · 我们不碰您的客户、不做直销：完整服务由您提供，客户关系始终在您手上，平台只做您的后台。
▪赋能工具 · 全面诊断（19 维度 · 256 项）既是分润业务，更是您日常客户服务的专业抓手——帮您把专业显性化，客户更信您。
▪稀缺通道 · 打通海外私人银行开户与 EAM 服务——一般渠道给不了，您的服务半径直接升级。
分润与合作机制
客户服务由您完整提供，平台只做您的后台：工具（诊断、门户、素材、归因结算）+ 整合供应链（海外私行开户/EAM、海外保险、结构化产品通道）。推荐客户成交后按 60% : 40% 分润（伙伴 60%；海外保险为例外，按咨询费率折算，详见保险详情页），平台实时记账、定期结算。
1一键加入手机号+验证码即成为合作伙伴，无需后台人工开通
2转发专属链接与素材门户一键复制推荐语、28 张海报与 14 天剧本，客户点击即归因到你名下
3客户成交，分润到账诊断、配置等业务成交后按比例分润，门户实时查看绑定与结算
推广行为需遵守法律法规与平台规范，不得承诺收益、不得夸大宣传；投资涉及风险，过往表现不代表未来回报。
‹ 合作伙伴
Private Banking & EAM · 私人开户 · EAM
把「开不了户」
变成你的服务价值
为高净值客户匹配全球私人银行与 EAM 通道：多家比选、门槛透明、流程有人跟，让跨境资产真正有个「安放之处」。
多家私行 / EAM 比选
全程KYC 协助
无缝衔接诊断配置
合作方式
完整服务由您提供：从需求沟通、方案建议到客户跟进，专业服务与客户关系始终在您手上。WEALTH-FO 不做直销、不触达您的客户，只做您的后台——提供工具（诊断、门户、素材、归因结算）与整合好的供应链（海外私行开户 / EAM 通道），您随时调用——这也是一般渠道不具备的稀缺优势。
客户常遇到的问题
▪身份、税务居民属性复杂，境内客户海外开户门槛越来越高；
▪各家私行 / EAM 的门槛、周期、费率不透明，自己试错成本高；
▪资料清单繁杂、反复补件，流程走到一半没人跟进；
▪账户开好了，后续投资与配置没有人衔接。
私人开户 · EAM 服务，就是把这些环节变成有人负责的流程。
How it works
五步，完成一次开户安排
1
需求沟通（您） · 您了解客户身份、资产与开户目的
2
通道比选（平台供应链） · 调用平台整合的多家私行 / EAM 门槛、周期、费率对照
3
资料与 KYC（您 · 平台工具支持） · 平台提供清单与流程工具，您协助客户少走弯路
4
开户执行（平台通道） · 通道方执行开户与跟进，状态实时同步给您
5
后续服务（您） · 账户落地后由您继续为客户提供服务，可衔接诊断与配置
Deliverables
您将得到
私行 / EAM 比选清单
门槛 / 周期 / 费率对照
KYC 资料清单
开户流程跟进
诊断与配置衔接建议
开户结果以银行 / EAM 机构审核为准 · 本页不构成任何开户承诺 · 数据严格保密
‹ 合作伙伴
Global Insurance · 海外保险
从保障到传承的
一站式比选与跟进
境外保险产品与方案库：按需求匹配保障、年金与传承方案，合规申报与售后服务全程跟进。
多家公司方案库
保障·年金·传承按需匹配
全程申报与售后跟进
合作方式
完整服务由您提供：从需求梳理、方案建议到客户跟进，专业服务与客户关系始终在您手上。WEALTH-FO 不做直销、不触达您的客户，只做您的后台——提供工具（诊断、门户、素材、归因结算）与整合好的供应链（海外保险公司产品与承保通道），您随时调用。
分润口径说明：海外保险为例外——不按 60:40 比例分润，按下方咨询费率表以档位折算（合伙人档 = 基准 × 90%、下层档 = 基准 × 80%）。
客户常遇到的问题
▪境外产品信息不对称，条款与收益演示看不懂；
▪保障、年金、传承目标混在一起，不知道该配哪类；
▪缴费、税务与合规申报细节多、容易踩坑；
▪签单之后售后服务与理赔没人跟。
海外保险服务，从比选到售后全程有人负责。
How it works
四步，完成一次方案匹配
1
需求梳理（您） · 您与客户确认保障 / 年金 / 传承目标与预算
2
方案比选（平台供应链） · 调用平台整合的多家保险公司产品库，按需求对照
3
投保执行（平台通道） · 合规申报、缴费与承保由通道执行，细节讲清、状态同步
4
售后服务（您） · 保单管理、理赔与年度回顾由您持续提供，平台工具全程支持
Consulting Rates
海外保险咨询费率表
与平台 CRM「咨询费率表」同源实时。表内数字为您对应版本可使用的咨询费率（已折算展示），非佣金比例；标准 / PI 两张费率表可切换查看，费率调整自动同步。升级团队版后，全团队均适用团队版费率。
费率表加载中…
Deliverables
您将得到
多家公司方案比选
保障 / 年金 / 传承方案
保费融资结构说明
合规申报协助
售后与理赔跟进
保险方案以承保机构审核与合同条款为准 · 本页不构成投保建议 · 投保前请仔细阅读产品条款
‹ 合作伙伴
Structured Notes · 结构化票据
按市况为客户
匹配票据要素
FCN 等主流结构化票据库：标的、票息、期限灵活组合，发行商资质与风险披露透明，与全球配置方案协同提升组合票息。
FCN 等主流结构票据库
要素灵活组合
透明资质与风险披露
合作方式
完整服务由您提供：从要素讨论、方案建议到客户跟进，专业服务与客户关系始终在您手上。WEALTH-FO 不做直销、不触达您的客户，只做您的后台——提供工具（诊断、门户、素材、归因结算）与整合好的供应链（发行商与结构化产品通道），您随时调用。
客户常遇到的问题
▪听过 FCN，但标的、票息、期限怎么组合没概念；
▪发行商资质与风险披露看不清，只盯着票息高低；
▪票息与下行风险的权衡没人讲透；
▪买完之后与整体配置脱节，成了孤立的单一持仓。
结构化票据服务，把「要素匹配」和「组合协同」都讲清楚。
How it works
四步，完成一次要素匹配
1
适当性确认（平台工具） · 风险测评与合格投资者确认先行
2
要素讨论（您） · 与客户讨论标的、票息、期限，按市况灵活组合
3
发行商比选（平台供应链） · 调用平台整合的发行商资质与风险披露对照
4
交割与协同（平台通道） · 交割由通道执行、状态同步给您，后续服务由您持续提供
Deliverables
您将得到
FCN 等结构票据库
标的 / 票息 / 期限组合
发行商资质对照
适当性匹配
组合协同与跟踪
结构化票据含本金损失风险，不保本 · 过往表现不代表未来回报 · 本页不构成投资建议